資産の宝船 - バックナンバー

布袋尊

人生の大きなイベントである「住宅購入」のローンがあと5年で完済ということなので、わざわざ繰り上げ返済することもないのでは？600万円の運用は子供の養育費に300万、残り300万円を老後資金の運用と考え、長期で運用していくことが大切。保険はお守りみたいなものだが、住宅ローンに団体信用生命があり、それ以外に多額の生命保険を掛ける必要もないので、保険を見直し他の資産運用に充当するのも考え方の一つです。

大黒天

デフレで円高傾向が続く場合は、現金で保有するのが資産の目減りを防止するうえで役立つ。当面使う予定がない資金であれば、長期運用をするという前提に立って国際分散投資をするといい。自分で分散するのが面倒ならば国際分散投資型の投資信託を購入するのもいいが、手数用や運用コスト、過去の実績を確認することを忘れずに！

弁財天

株式売却で譲渡益が出た場合に乗り換える金融商品の選択肢の一つとして、転換社債があります。株式に転換できる条件がついている社債で、該当する株式が値上がりしたら償還を待たずに売却も可能。ただし、流通量が少ないので買いたいときや売りたいときにすぐに対応できないリスクもあります。しかも、元本保証とはいえないのですが、株よりもリスクが小さく定期預金よりもリターンが大きいので選択肢の一つとして考えてもいいのでは？

寿老人

リーマンショックからの金融不安は、アメリカ型のレバレッジを効かせた投機的資金運用が破たんしたことをしめす。今後はEU型や日本型の資本主義が主流になっていくことを示している。しかし、3％の利回りでリスクは10％という条件で、金融機関に相談しないこと。ハイリスクハイリターンの商品を薦められ、痛手をこうむる可能性もある。今はリスクとリターンの関係について注意を払わず、比較的安心といわれる商品を選択すること。

毘沙門天

不況が予想されるときは、定期預金、郵便貯金のままで置いておくのが一番。株式市況が底を打ったと思った時に、投資の勉強を始めること。ただし、○○すれば儲かるというようなものに手を出さず、まず資産の宝船のバックナンバーを読んで勉強してから始めることが肝心。

恵比寿

未曾有の世界金融危機で、株式市場は長期低迷が予想されます。 投資の基本は「ゆっくりとお金持ちになろう」なので、短期的な損失で気落ちすることなく、じっくり投資を継続すべき。 たとえ証券会社は倒産しても、投資信託を購入した資金には全く影響がないので、心配はいりません。

福禄寿

短期的なお金儲け（投機）は、いなかるマーケットにおいても失敗します。株式投資は、実績があってもあまり注目されていない会社の株を買って、注目されて株価が上がったら売却するのが理想。ただし、理想と現実は隔たりがあります。欲や感情を断ち切って冷静な判断で行い、株価が上下してもあまり騒がず長期的な視野にたって投資することが大切です。

布袋尊

法人の積立は、何のリスクに対しての備えかを明確にすることが大切。税金の関係もあり今までは保険に偏っていたが、長期的には投資信託の一部や株式などは「益金不算入」など将来のメリットもあるので、目的に応じて投信などの積立商品を選ぶことが大切。