リスク - マネー用語集

金融の世界で使うリスクという言葉は、「将来の不確実性」を意味します。予想通りにいかない可能性のことで、証券投資においては、「ぶれ」を意味します。例えば、10年間の年平均利回りが10%と言っても、確実に毎年10%の利回りが出るものよりも、ある年は20%、ある年はマイナス10%の利回りで結果的に平均利回りが10%だったものの方がリスクが高いと言います。この期待値からの隔たり、つまり｢ぶれ｣の数値は通常、標準偏差を使います。標準偏差の計算の仕方や数字の見方は割愛させていただきますが、個別のリスクだけでなく、ポートフォリオ全体のリスク度を計算することもできます。

リスクの種類としては、インフレリスク、 信用リスク、流動性リスク、 為替リスク、金利リスク、 市場リスク、 カントリーリスク、発行者リスク などがあります。

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