毘沙門天プロフィール - 七福神

私は2002年にIFA（独立系ファイナンシャル･アドバイザー）として独立いたしましたが、その理由は金融機関に属さずに、独立・中立の立場で真の顧客重視に徹するファイナンシャル･アドバイザーを目指したかったためです。
「医は仁術」という言葉があるように、「ファイナンシャル･アドバイスも仁術」だと私は考えています。
「医は仁術」というとき、それは医師が患者を慮って治療に尽くす倫理的立場を表していますが、ファイナンシャル･アドバイザーの立場も同じです。
投資家の状況を慮って、倫理に則り、投資家にとって最良のソリューションを提供することが何よりも大切です。
特に、昨今の日本のように金融を取り巻く環境が激変している過渡期的状況においてはなおさら「ファイナンシャル･アドバイスは仁術」であるべきだ、と思います。
私は現在50歳ですが、「男は50からや！」という気持ちで、投資家の資産形成のお手伝いに残りの人生を捧げていきたいと思っています。

仕事、ゴルフの練習、スポーツ観戦

出る杭は打たれる、出ない杭は腐る。

長期分散投資に基づいた有価証券運用のアドバイス。

世間では、株式のデイトレードやFXでのレバレッジを効かせたハイリスクな投資で、あたかも誰でも簡単に儲けられるような論調の本が多く売られていますが、プロではない投資家が短期投資や集中投資で継続的に利益を上げることはまず無理です。大体常識的に考えて、努力もしていない、勉強もしていない、経験も積んでいない人がいともたやすく利益を上げる方法やビジネスがあるはずはないのです。それから、高利回りを保証して資金を集め結局資金を返さない詐欺事件がしばしば起きていますが、リターンとリスクは比例するものでハイリターンの商品は必ずハイリスクなのです。ですから、高利回りを保証することは絶対にできるはずはなく、その手の話は全て詐欺だと思ってください。ただ一方で、価格変動リスクなどのある有価証券や外国為替への投資も、長期分散投資を心がければ誰でも安定的に比較的高いリターンを享受することは可能だと考えられています。ですから、プロの投資家ではない普通の方にとって、長期分散投資は資産形成の手段として非常に有効だと思われます。では、価格変動リスクなどのある有価証券や外国為替への投資をする際の原則を以下に記します。

①まず、ご自身の運用ニーズを把握し、それに見合ったリスクの範囲内で投資をしましょう。
ライフプラン、現在の金融資産額、運用期間、今後の資金計画、リスク許容度などを把握しましょう。
②リスクとリターンの関係を認識しましょう。
高いリターンを望めば、高いリスクを取らなければなりません。
③資産配分（アセット・アロケーション）の重要性を意識しましょう。
リターン（投資成果）の9割以上は資産配分次第で決まると実証されています。この場合の資産とは、同じような動きをすることによって分類された金融資産のことで、日本株式とか米国債券といった金融資産がそれにあたります。（個別の銘柄ではありません。）
④分散投資を心がけましょう。
分散投資はリターンを安定させる（リスクを軽減する）方法です。性格や値動きの違う複数の資産に分散投資することで、リターンの安定化を図ります。資産の選び方、配分比率などによって、リスクの調整が可能です。
⑤長期投資を心がけましょう。
長期投資により、リターンの安定化を図ります。
⑥金融商品の投資コスト、リスクを十分に認識し、理解できない金融商品に投資するのはやめましょう。

以上が原則です。有価証券や外国為替への投資をする際には常にこの原則を意識していただきたいと思います。